第七十七條　商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的;

　　(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的;

　　(三)未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準備金的。

　　第七十八條　商業(yè)銀行有本法第七十三條至第七十七條規(guī)定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第七十九條　有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：

　　(一)未經(jīng)批準在名稱中使用“銀行”字樣的;

　　(二)未經(jīng)批準購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的;

　　(三)將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

　　第八十條　商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送有關(guān)文件、資料的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

　　商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有關(guān)文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

　　第八十一條　未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締。

　　偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第八十二條　借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第八十三條　有本法第八十一條、第八十二條規(guī)定的行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

　　第八十四條　商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，應當給予紀律處分。

　　有前款行為，發(fā)放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

　　第八十五條　商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，應當給予紀律處分。