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類 別：銀行法規(guī)文 號：合政[2005]107號頒發(fā)日期：2004-10-12
地 區(qū)：安徽行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各縣、區(qū)人民政府，市政府各部門，各直屬機構：
市政府同意《合肥市利用國家開發(fā)銀行貸款資金管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
二○○五年九月十三日
合肥市利用國家開發(fā)銀行貸款資金管理辦法
第一章 總 則
第一條 按照國家開發(fā)銀行與合肥市人民政府簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》的有關規(guī)定，為了加強對國家開發(fā)銀行貸款（以下簡稱“貸款”）資金管理，保證資金合理有效使用和按時足額償還，特制定本辦法。
第二條 國家開發(fā)銀行貸款項目資金主要用于合肥市能源、交通、汽車、水利、城市公共設施等基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)及其配套設施建設，以及教育、衛(wèi)生、社會保障、中小企業(yè)等社會發(fā)展瓶頸領域的經(jīng)營性項目和社會公益性項目建設。
第三條 經(jīng)合肥市與國家開發(fā)銀行共同確定，合肥城建投資控股有限公司、合肥市建設投資公司、合肥市工業(yè)投資控股有限公司（以下統(tǒng)稱“借款法人”）作為合肥市指定的貸款資金融資平臺負責辦理貸款的借入、使用和償還。
第四條 貸款以政府信用為基礎，由借款法人負責對貸款資金的借入和償還實行統(tǒng)一歸口管理。
第二章 貸款資金使用方式
第五條 借款法人負責與國家開發(fā)銀行簽訂借款合同并承擔合同約定的責任和義務。
第六條 借款法人應與項目實施單位明確責任，保證項目實現(xiàn)預期經(jīng)濟效益和社會效益，按時、足額還本付息（具體辦法由借款法人與有關縣、區(qū)政府、行業(yè)主管部門及用款人商定。）
第三章 貸款項目的確定和調整
第七條 合肥市申請貸款項目應符合國家宏觀經(jīng)濟政策和產(chǎn)業(yè)政策，符合國家開發(fā)銀行信貸政策。具體項目由 合肥市開發(fā)性金融合作領導小組（以下簡稱“市領導小組”）研究確定后，向國家開發(fā)銀行申報。
在項目執(zhí)行過程中，如申請調整項目，由市有關部門對申報的項目進行評估和論證后，報市領導小組審定和批準。申請使用調整貸款的項目，應符合下列條件：
（一）符合合肥市經(jīng)濟社會發(fā)展中長期規(guī)劃和“1346”行動計劃；
（二）必須完成由國家或省、市投資主管部門規(guī)定的審批或核準（備案）程序；
（三）規(guī)劃、土地和環(huán)評等建設條件落實完畢；
（四）項目資本金基本落實；
（五）具有一定的經(jīng)濟效益、社會效益和還款能力；
（六）落實還款資金來源和相應的擔保措施；
（七）其他必須的要件。
第八條 經(jīng)市領導小組批準使用調整貸款的項目，市領導小組責成有關部門與國家開發(fā)銀行共同對申報項目的貸款條件進行論證和評估。項目申報單位（以下稱“用款人”）需向有關部門提供有關資料。
第九條 用款人申請使用調整貸款時，應落實項目配套資金，制定還款計劃和確定還款資金來源。其中：屬縣、區(qū)的項目，應由項目所在地縣、區(qū)政府向市財政局、借款法人出具補貼承諾或擔保還款函。
對于無上級主管部門的用款人應向借款法人提供與貸款額度相應的財產(chǎn)抵押、有關權利質押或借款法人認可的第三者出具的不可撤銷擔保。
用款人貸款的擔?；蜇敭a(chǎn)抵押手續(xù)，應按照有關的法律法規(guī)辦理。
第十條 調整貸款項目審查通過后，統(tǒng)一由借款法人向國家開發(fā)銀行進行申報。
第十一條 國家開發(fā)銀行依據(jù)貸款有關規(guī)定對調整項目進行審議并報請核準。核準結果反饋給市領導小組和借款法人，借款法人根據(jù)核準結果與國家開發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》。
第四章 貸款發(fā)放與支付
第十二條 借款法人在國家開發(fā)銀行開立貸款、存款賬戶，用于項目貸款發(fā)放與支付。
第十三條 借款法人在國家開發(fā)銀行或其指定銀行開立財政補貼資金專戶，按時將有關財政補貼等資金存入專戶。
第十四條 市計委會同市財政局根據(jù)《項目借款合同》約定及項目實施進度、資本金到位情況確定年度貸款計劃。
第十五條 借款法人根據(jù)確定的年度貸款計劃和項目建設情況提出提款申請，經(jīng)市計委會同市財政局審查后，報國家開發(fā)銀行審核批準，辦理貸款發(fā)放手續(xù)。
第十六條 貸款項目的具體實施，應按國家關于基本建設的有關規(guī)定進行工程招投標和設備、物資的招標采購。
第五章 貸款的償還
第十七條 用款人和有關縣、區(qū)政府在編制年度單位預算、部門綜合預算和財政預算時，優(yōu)先安排資金用于償還國家開發(fā)銀行的到期貸款本息，保證貸款的及時、足額償還。
第十八條 國家開發(fā)銀行根據(jù)借款合同約定，按時向借款法人發(fā)出還本付息通知書，借款法人負責轉發(fā)用款人、有關部門和有關縣、區(qū)政府。
用款人應根據(jù)通知將還款資金及時劃轉到借款法人賬戶，由借款法人償還給國家開發(fā)銀行。
第十九條 用款人申請?zhí)崆皟斶€貸款，應提前報市領導小組審批，由借款法人商國家開發(fā)銀行辦理有關手續(xù)。
第二十條 借款法人如果不能按期償還國家開發(fā)銀行貸款本息時，由市財政局采取調度資金墊付或對項目進行補貼等方式，確保到期貸款本息的及時、足額償還。
第六章 監(jiān)督管理
第二十一條 用款人應按照經(jīng)批準的建設規(guī)模，認真組織項目實施，嚴格控制項目成本，確保項目資金的使用效率，?？顚Ｓ?，不許截留和挪用。
第二十二條 用款人因各種原因，在資金使用協(xié)議有效期內出現(xiàn)關閉、撤銷、破產(chǎn)、合并、兼并、分立、改制、改變隸屬關系或預算體制等情況時，應事先征得借款法人、市財政局和國家開發(fā)銀行的同意，重新落實償債責任后，方可辦理其他事項。
第二十三條 用款人應按照國家有關規(guī)定進行項目的財務管理和會計核算，并將項目資金納入單位預算管理，用款人應于每年3月31日前，向市計委、市財政局、借款法人報送前一年度項目財務報告。由借款法人即時報送國家開發(fā)銀行。
項目完工后，用款人要按有關程序進行驗收，并將驗收結果和項目決算報送市計委、市財政局、借款法人和國家開發(fā)銀行。
第二十四條 市領導小組責成市監(jiān)察局和市審計局對貸款項目建設過程中的招標采購工作和資金使用情況進行跟蹤監(jiān)督、檢查和年度審計，同時用款人還應接受市計委、市財政局等部門和借款法人的監(jiān)督、檢查。
第二十五條 具有監(jiān)督、檢查職能的有關部門發(fā)現(xiàn)用款人有截留和挪用項目資金，應及時通知國家開發(fā)銀行停止辦理有關貸款提取手續(xù)，追回項目貸款，并依法追究用款人和有關人員的行政和法律責任。
第二十六條 市領導小組將組織有關部門在項目完工驗收后，對貸款項目進行后評價，檢驗貸款資金使用的經(jīng)濟效益和社會效益，對項目目標的實現(xiàn)程度做出客觀評價。
第七章 附 則
第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
第二十八條 本辦法由市計委、市財政局按各自職責分工負責解釋。
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