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國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各外匯指定銀行：

    為規(guī)范境內(nèi)居民個人購匯管理，方便境內(nèi)居民個人用自有人民幣購買外匯，為銀行創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，配合“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱系統(tǒng)）的運行，國家外匯管理局制訂了《境內(nèi)居民個人購匯管理實施細則》（以下簡稱《細則》）（見附件）?，F(xiàn)將《細則》下發(fā)給你們，并就有關(guān)問題通知如下：

    一、自即日起，凡符合《細則》中第十一條規(guī)定的業(yè)務(wù)及技術(shù)條件的外匯指定銀行，均可以持《細則》中第十二條所列材料向國家外匯管理局或其分支局（以下簡稱外匯局）提出申請，并按以下原則辦理：

    （一）各國有獨資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請全系統(tǒng)開辦居民個人購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當向國家外匯管理局提出申請，由國家外匯管理局核準并核發(fā)核準文件。

    （二）國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的分支機構(gòu)申請開辦居民個人購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當在其總行獲得國家外匯管理局核準后，向所在地外匯局申請，由所在地外匯局備案并核發(fā)備案文件。

    （三）外資銀行、城市商業(yè)銀行及農(nóng)村信用合作銀行申請開辦居民個人購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當向所在地外匯局提出申請，由所在地外匯局初審后轉(zhuǎn)報國家外匯管理局核準。

    （四）各級外匯局應(yīng)當將核準轄內(nèi)銀行開辦居民個人購匯業(yè)務(wù)的情況于月后10個工作日內(nèi)報上級外匯局備案，各分局應(yīng)當于月后15個工作日內(nèi)將核準的銀行情況報國家外匯管理局備案。

    （五）對于已開通系統(tǒng)的地區(qū)，當?shù)赝鈪R局應(yīng)當通知并監(jiān)督中國銀行停止已納入系統(tǒng)中所有個人售匯業(yè)務(wù)的手工操作，未納入系統(tǒng)中操作的個人售匯業(yè)務(wù)，仍由中國銀行按照有關(guān)規(guī)定手工辦理。

    （六）各外匯分支局應(yīng)當盡快組織對本轄區(qū)內(nèi)申請開辦居民個人購匯業(yè)務(wù)的銀行人員進行業(yè)務(wù)及技術(shù)培訓(xùn)（已經(jīng)過培訓(xùn)的中行、工行、中信實業(yè)銀行網(wǎng)點人員除外）。

    二、鑒于《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整中國公民出境旅游購匯政策的通知》（匯發(fā)［2002］55號）中，將出境旅游個人零用費部分由原來的旅行社代購調(diào)整為由個人購買，因此，自本通知下發(fā)后，出境旅游的居民個人可持《細則》中要求的證明材料到已開通系統(tǒng)的銀行購買個人零用費。因本系統(tǒng)實行核銷管理，銀行在審核居民個人提供的證明材料時，可不再核對《中國公民出國旅游購匯單》或《內(nèi)地居民赴香港、澳門特別行政區(qū)旅游團隊名單表》上組團社“授權(quán)人簽字”和印章與銀行預(yù)留印章是否相符。

    居民個人出境旅游（包括港澳游）購匯中團費部分，仍應(yīng)當按照《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整中國公民出境旅游購匯政策的通知》（匯發(fā)［2002］55號）的規(guī)定，由組團社統(tǒng)一購買。

    自本通知下發(fā)后，經(jīng)國家旅游局批準的有權(quán)組織中國公民出境旅游的旅行社的出境游專用帳戶，可由《國家外匯管理局關(guān)于旅行社旅游外匯收支管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2001］3號）中規(guī)定限于中國銀行開立，擴大到所有外匯指定銀行開立。

    三、經(jīng)外匯局核準開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的銀行，應(yīng)當在經(jīng)核準后一個月內(nèi)將本行系統(tǒng)《境內(nèi)居民個人出國留學(xué)購匯預(yù)收人民幣保證金操作規(guī)程》上報國家外匯管理局，由國家外匯管理局正式批準后方可執(zhí)行。

    各銀行分支機構(gòu)應(yīng)當于每季初10個工作日內(nèi)向所在地外匯局及其上級行報送上季度《居民個人出國留學(xué)購匯預(yù)收人民幣保證金季報表》（表樣見附件）；各銀行總行應(yīng)當于每季初15個工作日內(nèi)將匯總報表報國家外匯管理局。

    四、對于中國銀行手工操作的部分業(yè)務(wù)，中國銀行各分支機構(gòu)應(yīng)當于每季初10個工作日內(nèi)向所在地外匯局及其上級行報送上季度《中國銀行辦理居民個人因私售匯業(yè)務(wù)（手工操作）季報表》（表樣見附件）；中國銀行總行應(yīng)當于每季初15個工作日內(nèi)將匯總報表報國家外匯管理局。

    五、開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的銀行在對居民個人售匯業(yè)務(wù)審核時，應(yīng)當嚴格按照外匯局制定的編碼原則對沒有身份證的居民個人進行編碼。如發(fā)現(xiàn)所編編碼與以前售匯編碼出現(xiàn)重復(fù)，該筆售匯業(yè)務(wù)需報當?shù)赝鈪R局進行核準。外匯局應(yīng)當在認真審核銀行所報材料的真實性后，核銷系統(tǒng)中重復(fù)編碼的購匯記錄，并逐筆進行登記，以備事后統(tǒng)計核查。

    六、系統(tǒng)的《境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)用戶使用手冊》，將在本通知下發(fā)后即日內(nèi)下發(fā)，各外匯局及銀行應(yīng)當嚴格按照手冊中的要求進行技術(shù)操作。

    七、《細則》從2002年8月1日起開始施行。以前有關(guān)規(guī)定與《細則》規(guī)定相抵觸的，按《細則》規(guī)定執(zhí)行。

    請在收到本通知及附件后，各分局盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄支局和中、外資外匯指定銀行；各中資外匯指定銀行盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機構(gòu)。執(zhí)行過程中如遇到問題，請及時向國家外匯管理局反饋。

    經(jīng)常項目司聯(lián)系人：董英聯(lián)系電話：68402156國際收支司聯(lián)系人：朱天弋聯(lián)系電話：68402310信息中心聯(lián)系人：雒力旭、歐瓊霞聯(lián)系電話：68402121、68402330

    附件：《境內(nèi)居民個人購匯管理實施細則》

    第一章 總 則

    第一條為了規(guī)范境內(nèi)居民個人購匯管理，方便境內(nèi)居民個人以自有人民幣購買外匯，為銀行創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》、《境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法》及其他相關(guān)規(guī)定，特制定本細則。

    第二條本細則所稱“境內(nèi)居民個人”（以下簡稱居民個人）系指中華人民共和國境內(nèi)的中國自然人及未取得境外永久居留權(quán)、持中國護照的中國自然人。定居在中華人民共和國境內(nèi)的外國自然人（包括無國籍人）購匯，仍按《境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定在原授權(quán)銀行辦理。在中華人民共和國境內(nèi)居留的外國自然人及港澳臺同胞不適用本細則。

    第三條國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱“外匯局”）是居民個人購匯的管理機關(guān)，負責銀行經(jīng)營居民個人售匯業(yè)務(wù)的核準或備案；負責居民個人購匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。

    第四條本細則所稱“銀行”系指經(jīng)外匯局核準或備案，經(jīng)營居民個人售匯業(yè)務(wù)的外匯指定銀行，包括中資銀行和外資銀行及其分支機構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點。

    第五條居民個人出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會親、境外就醫(yī)、自費留學(xué)、其他出境學(xué)習(xí)、商務(wù)考察、境外培訓(xùn)、被聘工作、繳納境外國際組織會費、境外郵購、出境定居、境外直系親屬救助、國際交流、外派勞務(wù)等項下以自有人民幣購買外匯，適用本細則。

    第六條外匯局對居民個人購匯實行指導(dǎo)性限額及核銷管理。購匯金額在規(guī)定限額以內(nèi)的，居民個人可以持規(guī)定的證明材料，直接到銀行辦理；購匯金額在規(guī)定限額以上的，居民個人應(yīng)當持相應(yīng)的證明材料向外匯局申請，由外匯局進行真實性審核，憑外匯局的核準件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。

    居民個人購匯后，應(yīng)當在辦理下一筆購匯前，就上一筆購匯辦理核銷手續(xù)，未辦理購匯核銷手續(xù)的，不得辦理新的購匯。

    第七條居民個人在戶口所在地及戶口所在地以外的銀行均可辦理購匯業(yè)務(wù)。

    第八條銀行辦理居民個人售匯業(yè)務(wù)所需外匯須納入銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸管理范疇之內(nèi)。

    第九條外匯局通過“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“個人購匯系統(tǒng)”），對居民個人購匯業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)管。銀行辦理居民個人售匯業(yè)務(wù)時，必須按外匯局要求使用個人購匯系統(tǒng)。

    第二章 銀行居民個人售匯業(yè)務(wù)的準入與退出

    第十條銀行開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)外匯局核準或備案；銀行終止居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)外匯局核準。

    第十一條具備下列業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的銀行，可以向外匯局申請經(jīng)營居民個人售匯業(yè)務(wù)：

    （一）業(yè)務(wù)條件

    1、具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)或外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；

    2、具有三名（含三名）以上經(jīng)外匯局培訓(xùn)合格、熟悉居民個人售匯業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

    3、具備外匯局認可的單證管理和會計核算等內(nèi)控制度。

    （二）技術(shù)條件

    1、根據(jù)“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則”（見附件1），建立與國家外匯管理局的網(wǎng)絡(luò)連接。

    2、遵守國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)的安全規(guī)定。

    3、辦理業(yè)務(wù)的計算機設(shè)備要滿足“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)對銀行設(shè)備的要求”（見附件2）。

    4、使用本系統(tǒng)的銀行操作人員均須接受外匯局操作培訓(xùn)并取得資格。

    5、辦理業(yè)務(wù)的每家分支機構(gòu)必須具備一名以上技術(shù)人員能維護系統(tǒng)正常運行。

    第十二條銀行申請開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當向外匯局提交以下材料：

    （一）經(jīng)營居民個人售匯業(yè)務(wù)的申請報告；

    （二）中國人民銀行核發(fā)的《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》正本和副本復(fù)印件；

    （三）具備資格的外匯從業(yè)人員的名單和履歷；

    （四）用于居民個人售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)單證式樣及其管理制度；

    （五）居民個人售匯業(yè)務(wù)的會計核算制度；

    （七）符合規(guī)定的技術(shù)條件的相關(guān)說明和材料。

    銀行的分支機構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當提交其上級行同意其開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的文件。

    第十三條國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)，必須由其總行向外匯局申請，由國家外匯管理局核準；國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的分支機構(gòu)開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當在其總行獲得國家外匯管理局核準后，持本細則第十二條規(guī)定的材料向所在地外匯局備案。

    外資銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用合作銀行開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當向所在地外匯局提出申請，由所在地外匯局初審后上報國家外匯管理局核準。

    第十四條國家外匯管理局收到國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行總行或分局承報的外資銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用合作銀行開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的申請后，應(yīng)當審核其相關(guān)的文件和材料，對符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)，向其核發(fā)核準件。

    外匯分支局收到國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的文件后，應(yīng)當審核其相應(yīng)的材料，對符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到銀行申請文件之日起一個月內(nèi)，核準備案；外匯分局收到外資銀行、城市商業(yè)銀行或農(nóng)村信用合作銀行開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的文件后，應(yīng)當審核其相應(yīng)的材料，對符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到申請文件之日起一個月內(nèi)，轉(zhuǎn)報國家外匯管理局核準。

    第十五條銀行主動終止居民個人售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當持下列材料向所在地外匯局申請，由外匯局核準：

    （一）終止居民個人售匯業(yè)務(wù)的申請報告；

    （二）外匯局允許其開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的核準文件或備案證明；

    （三）國家外匯管理局規(guī)定的其它材料。

    銀行分支機構(gòu)終止居民個人售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)當提交其上級行同意其終止居民個人售匯業(yè)務(wù)的批準件。

    第十六條銀行有下列情形之一的，外匯局應(yīng)當取消其居民個人售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，并報國家外匯管理局備案：

    （一）被中國人民銀行吊銷《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》的；

    （二）被外匯局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的；

    （三）銀行總行被取消居民個人售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的；

    （四）喪失開辦居民個人售匯業(yè)務(wù)的條件的；

    （五）嚴重違反居民個人售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

    第三章 居民個人購匯業(yè)務(wù)管理

    第十七條居民個人辦理購匯時，應(yīng)當持書面申請及下列規(guī)定的證明材料原件（本細則特殊指明復(fù)印件除外）及復(fù)印件向銀行或外匯局申請。銀行和外匯局應(yīng)當將復(fù)印件留存三年備查。

    （一）有實際出境行為的購匯：

    1、朝覲、探親會親、境外就醫(yī)、其他出境學(xué)習(xí)、商務(wù)考察、被聘工作、出境定居、國際交流、境外培訓(xùn)、外派勞務(wù)的，持因私護照及有效簽證、身份證或戶口簿。

    2、旅游

    （1）出國旅游的，持“中國公民出國旅游購匯單”、經(jīng)旅行社確認的“中國公民出國旅游團隊名單表”（復(fù)印件應(yīng)加蓋公章）、因私護照及有效簽證（持團體簽證者，可持經(jīng)旅行社蓋章確認的團體簽證復(fù)印件）、身份證或戶口簿。

    （2）赴港澳游的，持“中國公民出國旅游購匯單”、經(jīng)有權(quán)辦理港澳游旅行社確認的“內(nèi)地居民赴香港、澳門特別行政區(qū)旅游團隊名單表”（復(fù)印件應(yīng)加蓋公章）、港澳通行證及有效簽注、身份證或戶口簿。

    3、自費留學(xué)（含保證金）

    （1）自費留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科（含預(yù)科，下同）以上學(xué)位購買第一學(xué)年或?qū)W期的學(xué)費和生活費（扣除獎學(xué)金部分）時，須提供因私護照及有效簽證、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費通知書及翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費留學(xué)人員本人已注銷戶口的，憑當?shù)毓矙C關(guān)證明辦理。

    （2）自費留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位購買第二學(xué)年或?qū)W期以后的學(xué)費和生活費時，須提供本年度收費通知單、上一學(xué)年或?qū)W期的繳費證明、本人委托書、學(xué)生證等在讀證明、因私護照及有效簽證復(fù)印件。留學(xué)人員本人或代辦人身份證或戶口簿。

    （3）須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的，須提供因私護照、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費通知書及翻譯件、身份證或戶口簿。

    （4）自費留學(xué)人員兌換每年或?qū)W期的學(xué)費和生活費后，不得再申請兌換其它出國（境）項下的等值2000美元（赴港澳地區(qū)1000美元）外匯。

    4、其它有實際出境行為的情況，持因私護照及有效簽證、其它相關(guān)有效憑證。

    （二）沒有實際出境行為的購匯：

    1、繳納境外國際組織會費的，持繳費通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿。

    2、境外郵購的，持廣告或定單等收費憑證、身份證或戶口簿。

    3、境外直系親屬救助的，持公安部門親屬（含夫妻）關(guān)系證明或公證機構(gòu)有效證明、境外使領(lǐng)館證明、身份證或戶口簿。

    4、其它沒有實際出境行為的情況，持相關(guān)有效憑證。

    前往港澳地區(qū)無法提供因私護照和有效簽證的，可提供往來港澳通行證和有權(quán)部門的有效簽注。

    第十八條居民個人出境定居購匯，只能在首次出境前辦理；居民個人境外直系親屬救助購匯，只能因境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時辦理。

    第十九條個人購匯系統(tǒng)以居民身份證作為個人身份的唯一標識。沒有身份證的居民個人（如軍官、警官、16歲以下兒童等）辦理購匯時，應(yīng)當提供軍官證、警官證、戶口簿等其它有效身份證明。銀行須按統(tǒng)一編碼規(guī)則編碼后錄入系統(tǒng)，如編碼出現(xiàn)重復(fù)，須由銀行報所在地外匯局核準后，銀行方能辦理。

    第二十條居民個人辦理購匯時，根據(jù)相關(guān)費用證明購匯，金額在下列規(guī)定限額以內(nèi)的，可以持本細則第十七條、第十九條規(guī)定的證明材料到外匯指定銀行辦理：

    （一）旅游、朝覲、探親會親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、出境定居、國際交流、境外培訓(xùn)、其他出境學(xué)習(xí)、外派勞務(wù)：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳地區(qū)：1000美元（含1000美元，下同）；

    （二）繳納國際組織會費：等值2000美元；

    （三）自費留學(xué)：大學(xué)預(yù)科以上（含預(yù)交保證金）每學(xué)年等值20000美元（含20000美元）；

    （四）境外郵購、境外直系親屬救助：等值1000美元；

    （五）其它：等值1000美元。

    第二十一條14歲（含14歲）以下兒童購匯，按本細則第二十條規(guī)定限額減半執(zhí)行。

    第二十二條居民個人購匯，購匯金額在本細則第二十條、第二十一條規(guī)定限額以上的，應(yīng)當持規(guī)定的證明材料向外匯局申請，由外匯局審核真實性后，憑外匯局的核準件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。

    第二十三條居民個人向外匯局申請的，外匯局審核居民個人提供的證明材料無誤后，應(yīng)當向居民個人核發(fā)核準件，同時，在系統(tǒng)中登錄。外匯局的核準件自簽發(fā)之日起，有效期為三個月。

    核準件如遺失，居民個人可憑補辦申請及原申請時的證明材料到原外匯局補辦。

    第二十四條居民個人購匯后，所購?fù)鈪R可以匯出境外、可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現(xiàn)鈔，但提取外幣現(xiàn)鈔的金額不得超過等值2000美元（含2000美元）。

    居民個人所購自費留學(xué)項下學(xué)費，只能直接匯往境外學(xué)校帳戶或持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外；生活費可以提取部分外幣現(xiàn)鈔（等值2000美元以內(nèi)），其余部分須匯往境外個人帳戶或持匯票、旅行支票、信用卡等攜出。由他人代辦的，學(xué)費、生活費須全額匯往自費出國（境）留學(xué)人員的個人境外帳戶上，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

    居民個人所購繳納境外國際組織會費，只能直接匯往境外國際組織帳戶；所購境外郵購?fù)鈪R，只能直接匯往境外機構(gòu)帳戶；境外直系親屬救助所購?fù)鈪R只能直接匯往境外個人帳戶，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

    第二十五條居民個人所購?fù)鈪R匯往境外后，從境外退回的外匯必須結(jié)匯。居民個人購匯后，因故未出境的，所購?fù)鈪R必須結(jié)匯。

    第二十六條居民個人購匯后，應(yīng)當在下一次購匯前，按下列規(guī)定在銀行辦理購匯核銷手續(xù)：

    （一）居民個人有實際出境行為的旅游、朝覲、探親會親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、國際交流、境外培訓(xùn)、外派勞務(wù)及“其它”項下購匯，憑邊檢部門在其護照上簽注的出境或入境印章辦理。

    （二）居民個人境外郵購項下購匯，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理。

    （三）居民個人繳納國際組織會費、境外直系親屬救助及“其它”（沒有實際出境行為的）項下購匯，銀行為其辦理售匯手續(xù)即視同自動核銷。

    （四）居民個人自費留學(xué)憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費證明和在讀證明辦理；其他出境學(xué)習(xí)憑在讀證明或繳費證明辦理。預(yù)交保證金后獲得有效留學(xué)簽證的，憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學(xué)簽證的，憑結(jié)匯證明辦理。

    （五）居民個人出境定居購匯不需辦理核銷。

    第二十七條居民個人辦理購匯核銷后，外匯局或銀行應(yīng)當將核銷依據(jù)復(fù)印件、核銷記錄保存三年備查。

    第二十八條銀行為居民個人辦理售匯時，應(yīng)當按照下列程序辦理：

    （一）通過個人購匯系統(tǒng)查詢居民個人購匯核銷情況和外匯局核準情況；

    （二）審核居民個人提供的證明材料；

    （三）在個人購匯系統(tǒng)上登記購匯信息；

    （四）通過個人購匯系統(tǒng)打印“購匯通知單”，作為會計憑證留存?zhèn)洳椋?/P>

    （五）將售匯數(shù)據(jù)和信息通過個人購匯系統(tǒng)傳送外匯局。

    第二十九條銀行為居民個人辦理售匯時，應(yīng)當區(qū)分下列不同情況辦理：

    （一）銀行審核核銷情況時，應(yīng)當按下列規(guī)定辦理：

    1、對于沒有未核銷記錄的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

    2、對于有未核銷記錄，但能夠提供核銷憑證的，先為其辦理核銷手續(xù)，再審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

    3、對于有未核銷記錄，但不能提供核銷憑證的，要求其將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯，憑結(jié)匯水單和規(guī)定的證明材料重新辦理購匯手續(xù)。在居民個人提供核銷憑證辦理完購匯核銷手續(xù)前，或者將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯前，不得為其辦理售匯手續(xù)。

    （二）銀行審核外匯局核準情況時，應(yīng)當按下列規(guī)定辦理

    1、對于在規(guī)定限額之內(nèi)的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

    2、對于在規(guī)定限額以上，且居民個人提供了外匯局的核準件，在系統(tǒng)中業(yè)已查詢到了外匯局核準件電子數(shù)據(jù)的，審核外匯局的核準件和規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

    3、對于在規(guī)定限額以上，且提供了外匯局的核準件，但在系統(tǒng)中未查到相關(guān)外匯局核準件電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當告之其到核發(fā)核準件的外匯局補錄電子數(shù)據(jù)，不得為其直接辦理售匯手續(xù)。

    4、對于在規(guī)定限額以上，但不能提供外匯局核準件的，應(yīng)當告其向外匯局申請，憑外匯局的核準件和規(guī)定的證明材料辦理，不得直接為其辦理售匯手續(xù)。

    第三十條銀行為居民個人辦理售匯后，應(yīng)當在居民個人護照或港澳通行證上加蓋“已供匯”標志和售匯日期。

    第三十一條銀行為居民個人辦理售匯時，應(yīng)當按銀行當日外匯牌價兌換外匯；居民個人購買多幣種外匯的，銀行應(yīng)當按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率將其它幣種的外匯折算成美元，在個人購匯系統(tǒng)“購匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實際購匯幣種辦理售匯。

    第三十二條居民個人購匯后外匯匯往國或地區(qū)原則上應(yīng)與其出境前往國或地區(qū)一致。如不一致，銀行應(yīng)當要求居民個人說明原因，提供相關(guān)證明材料，并在系統(tǒng)備注欄中注明。

    第三十三條銀行應(yīng)當在每季初10個工作日內(nèi)將上季度居民個人售匯異常情況季報表（表樣見附件3）報所在地外匯局。各分局應(yīng)在每季初15個工作日內(nèi)將匯總后的報表（表樣見附件4）報國家外匯管理局。

    第四章 附 則

    第三十四條居民個人應(yīng)當按照本細則規(guī)定辦理購匯業(yè)務(wù)，對違反本細則規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及其他相關(guān)規(guī)定進行處罰。

    第三十五條銀行應(yīng)當按照本細則規(guī)定為居民個人辦理售匯業(yè)務(wù)，對有下列違規(guī)行為的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及其他相關(guān)規(guī)定進行處罰；情節(jié)嚴重的，外匯局可暫?；蚪K止該銀行居民個人售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

    （一）未使用系統(tǒng)進行售匯業(yè)務(wù)操作的；

    （二）不應(yīng)納入系統(tǒng)而擅自納入系統(tǒng)操作的；

    （三）未按外匯局要求認真審核單據(jù)而售匯的；

    （四）沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；

    （五）擅自超過規(guī)定限額售匯的。

    第三十六條當系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，由外匯局正式通知銀行啟動業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。啟動業(yè)務(wù)應(yīng)急方案期間外匯局可以在每個地區(qū)指定一家銀行辦理居民個人購匯業(yè)務(wù)。恢復(fù)系統(tǒng)后外匯局應(yīng)正式通知各銀行恢復(fù)系統(tǒng)運行。

    第三十七條本細則由國家外匯管理局負責解釋。

    第三十八條本細則自2002年8月1日起施行。以前規(guī)定與本細則相有抵觸的，按本細則規(guī)定執(zhí)行。

    附件：

    1、境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則

    2、境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)對銀行設(shè)備的要求

    3、《居民個人售匯異常情況季報表》表樣（略）

    4、《居民個人售匯異常情況統(tǒng)計表》表樣（略）

    5、《居民個人出國留學(xué)購匯預(yù)收人民幣保證金季報表》表樣（略）

    6、《中國銀行辦理居民個人因私售匯業(yè)務(wù)（手工操作）季報表》表樣（略）

    附件1：    境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則

    一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)

    11商業(yè)銀行網(wǎng)點通過銀行內(nèi)部網(wǎng)連接到其總行或數(shù)據(jù)中心。

    12商業(yè)銀行總行或數(shù)據(jù)中心從外匯局設(shè)置的一個或幾個接入點接入“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”。

    二、互聯(lián)協(xié)議

    21鏈路層：采用PPP協(xié)議，或者HDLC協(xié)議。

    22網(wǎng)絡(luò)層：采用TCP/IP協(xié)議。

    三、互聯(lián)編址原則

    31各銀行聯(lián)接到外匯局“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”設(shè)備的IP地址及網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)地址，由外匯管理局統(tǒng)一編碼。

    四、網(wǎng)絡(luò)可靠性

    41商業(yè)銀行必須使用可靠的線路及設(shè)備接入“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”。

    本系統(tǒng)以專線為主，在適當?shù)臅r候，提供ISDN或其它線路的備份方式。

    42對辦理個人購匯業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點數(shù)目超過50家（暫定）的商業(yè)銀行，要求通過兩條不同路徑接入。在系統(tǒng)建設(shè)初期，以一條路徑為主，另一條用作備份。銀行內(nèi)部網(wǎng)及接入網(wǎng)須采取可靠的網(wǎng)絡(luò)備份方案。

    43商業(yè)銀行負責與電信服務(wù)商簽訂接入“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”的線路租用合同，同時負責線路的測試、連通工作，保證線路的服務(wù)與質(zhì)量。

    44商業(yè)銀行有義務(wù)與外匯局合作，共同保證接入網(wǎng)的正常運行，外匯局有權(quán)對與外匯局直接相連的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行監(jiān)測。

    五、網(wǎng)絡(luò)安全性原則

    51外匯局負責外匯局端的網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)的安全。

    52商業(yè)銀行負責銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)以及相關(guān)設(shè)備的安全。

    53安全性是一個長期的目標，要逐步進行實施。商業(yè)銀行需根據(jù)外匯局實施網(wǎng)絡(luò)安全的要求，增加并配置符合外匯局安全規(guī)劃的相關(guān)產(chǎn)品和措施。

    六、相關(guān)聯(lián)網(wǎng)設(shè)備配置及要求

    61商業(yè)銀行與外匯局的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備應(yīng)盡可能一致，便于網(wǎng)絡(luò)連接及管理。

    62銀行聯(lián)網(wǎng)設(shè)備配置：

    外匯局向銀行提供“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”完成一筆交易的數(shù)據(jù)流量：最大頁面120K字節(jié)，平均頁面40K字節(jié)，最高點擊次數(shù)7次，平均點擊次數(shù)4次。

    銀行根據(jù)自己每天/每小時/每秒的交易量，參考以上提供的每筆交易流量合理配置代理服務(wù)器、路由器、申請專線帶寬以及相關(guān)的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備。

    七、實施要求

    71各銀行在正式申請聯(lián)網(wǎng)前，須根據(jù)上述原則制定自己的“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”網(wǎng)絡(luò)詳細接入方案并報外匯局信息中心。

    附件2：    境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)對銀行設(shè)備的要求

    “境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”采用Web模式，銀行通過IE瀏覽器進行業(yè)務(wù)操作。要求業(yè)務(wù)用機必須專機專用，保證個人購匯系統(tǒng)的正常運行。機器配置要能支持800×600的顯示分辨率，瀏覽器采用MicrosoftInternetExplorer50或與其兼容的高版本軟件。