中國人民銀行關(guān)于中資商業(yè)銀行市場準入管理有關(guān)問題的通知
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類 別：其他金融法規(guī)
文 號：
頒發(fā)日期：2001-05-23
地 區(qū)：全國
行 業(yè)：金融業(yè)
時效性：有效
人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
為適應加入世界貿(mào)易組織后我國商業(yè)銀行發(fā)展和監(jiān)管的需要，逐步統(tǒng)一和規(guī)范中外資商業(yè)銀行市場準入管理，現(xiàn)就國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行市場準入管理的有關(guān)問題通知如下：
一、各國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行（下稱商業(yè)銀行）應逐步減少分支機構(gòu)層次，提升分支機構(gòu)功能。各商業(yè)銀行要以“總行--分行--支行”的機構(gòu)層級模式為目標，加大分支機構(gòu)精簡力度，并根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展和市場需要，結(jié)合自身管理控制能力設置和調(diào)整分支機構(gòu)。
各國有獨資商業(yè)銀行總行要按季向人民銀行總行報送各級分支機構(gòu)增減變動情況，并于每年第一季度上報年度分支機構(gòu)精簡和調(diào)整方案。
二、人民銀行原則上不再受理各商業(yè)銀行支行（不含支行）以下分支機構(gòu)的增設申請。
對于商業(yè)銀行分支機構(gòu)總量過多、人均資產(chǎn)較少、地域分布不合理的，允許其對同城或在同一?。ㄗ灾螀^(qū)）范圍內(nèi)跨城的同一層次分支機構(gòu)進行結(jié)構(gòu)調(diào)整。
對于各商業(yè)銀行因同城范圍結(jié)構(gòu)調(diào)整而申請設立支行或分理處的，可按照機構(gòu)遷址進行審批；對于因跨城范圍結(jié)構(gòu)調(diào)整而設立支行的，人民銀行分支機構(gòu)除應按照《商業(yè)銀行設立同城營業(yè)網(wǎng)點管理辦法》（第六條、第十四條（二）款除外）規(guī)定的原則、條件和程序進行審核外，還應要求申請銀行提供被調(diào)整機構(gòu)所在地人民銀行關(guān)于撤銷有關(guān)機構(gòu)的批準文件。對于現(xiàn)有股份制商業(yè)銀行異地支行要求增設分支機構(gòu)的，可按上述辦法規(guī)定的條件批準其設立城區(qū)內(nèi)支行。中國人民銀行、中共中央組織部、人事部、勞動部《關(guān)于當前加強銀行（保險）人事、工資管理工作若干問題的緊急通知》（銀發(fā)〔1998〕110號）第一條關(guān)于停止增設機構(gòu)、提高機構(gòu)規(guī)格的有關(guān)內(nèi)容不再適用。
三、取消對商業(yè)銀行各級分支機構(gòu)升格的規(guī)劃審批。人民銀行將主要按照審慎監(jiān)管要求，根據(jù)各商業(yè)銀行上級行的批準文件，按金融監(jiān)管責任制規(guī)定的權(quán)限，對商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格申請進行審批；其人民幣業(yè)務范圍的變更，可在不超過其上級行業(yè)務范圍的前提下，依據(jù)其上級行的授權(quán)文件一并核準。對支行升格為分行的，除滿足審慎監(jiān)管要求外，還應要求其總行按設立分行的條件增撥營運資金?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進一步規(guī)范股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)準入管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕173號）第一條關(guān)于分支機構(gòu)規(guī)劃管理、第三條（一）關(guān)于設立分支機構(gòu)符合人民銀行批復的機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃、第三條（二）關(guān)于資產(chǎn)余額的要求等內(nèi)容不再適用。
四、人民銀行不再對商業(yè)銀行分支機構(gòu)營業(yè)部單獨頒發(fā)《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》，現(xiàn)有已發(fā)放許可證的分支機構(gòu)營業(yè)部，要由獨立經(jīng)營業(yè)務逐步過渡到作為內(nèi)設部門，以其所屬分支機構(gòu)名義經(jīng)營業(yè)務。
五、商業(yè)銀行總行及其分支機構(gòu)新開辦外匯業(yè)務，可在機構(gòu)開業(yè)或升格時與人民幣業(yè)務同時申請，由人民銀行根據(jù)有關(guān)標準，對其人民幣與外幣業(yè)務一并核準。對已設立但尚無外匯業(yè)務經(jīng)營資格的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，可持人民銀行對其上級行的相應批準文件或其上級行金融許可證副本復印件、其上級行有效授權(quán)文件向人民銀行分支機構(gòu)申請核準。結(jié)售匯業(yè)務的準入管理仍按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
六、商業(yè)銀行申請增開人民幣或外匯業(yè)務，由其總行向中國人民銀行總行提出申請，人民銀行按照一級法人管理的原則予以核準或備案。其分支機構(gòu)增開其上級行已辦理的上述業(yè)務，只需持人民銀行的有關(guān)批準文件或其上級行金融機構(gòu)許可證副本復印件、其上級行有效授權(quán)文件和該項業(yè)務風險管理及內(nèi)部控制的相關(guān)資料，向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。對有違規(guī)行為的國有獨資商業(yè)銀行分支機構(gòu)新開或增開外匯業(yè)務，在按照人民銀行要求整改和糾正后，可不受最近三年內(nèi)未受處罰的規(guī)定限制。
國家外匯管理局1997年頒布的《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》第六條、第十七條、、第十九條不再適用。中國人民銀行《關(guān)于恢復國有獨資商業(yè)銀行分支機構(gòu)外匯業(yè)務審批工作的通知》（銀發(fā)〔2000〕227號）第二條第（一）項不再適用。
七、適當調(diào)整人民銀行對商業(yè)銀行各級高級管理人員任職資格的審核權(quán)限。原由人民銀行分行、營業(yè)管理部負責審核，但根據(jù)《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》適用個案上報總行審批的，總行授權(quán)各分行、營業(yè)管理部個案審批，抄報總行即可。各分行、營業(yè)管理部在審查商業(yè)銀行高級管理人員任職資格時，應當嚴格標準、規(guī)范程序，特別是對擬任高級管理人員的歷史問題或離任稽核報告中反映的問題，應在調(diào)查核實的基礎(chǔ)上，就相關(guān)問題是否影響其任職資格提出明確的審查意見。
本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。人民銀行對城市商業(yè)銀行的市場準入管理將另文通知。
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