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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)[2001]356號頒發(fā)日期：2000-12-08
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，總行直接監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：
為進(jìn)一步規(guī)范非銀行金融機構(gòu)的經(jīng)營行為，防范風(fēng)險，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、非銀行金融機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照中國人民銀行有關(guān)同業(yè)拆借的各項管理規(guī)定辦理拆借業(yè)務(wù)，加強風(fēng)險管理。
（一）非銀行金融機構(gòu)必須以法人為單位進(jìn)行同業(yè)拆借，其分支機構(gòu)不得以任何形式辦理拆借業(yè)務(wù)。
（二）非銀行金融機構(gòu)必須嚴(yán)格按照中國人民銀行規(guī)定的拆借期限和限額進(jìn)行交易。信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司拆入拆出資金余額不得超過實收資本金的100％。信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司拆入資金的最長期限為7天，拆出資金期限不得超過對手方的由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。
（三）已成為銀行間拆借市場成員的非銀行金融機構(gòu)，必須通過全國銀行間同業(yè)拆借中心提供的交易系統(tǒng)進(jìn)行同業(yè)拆借；未成為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員的非銀行金融機構(gòu)，在交易后必須到所在地人民銀行分支行備案。
二、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司應(yīng)嚴(yán)格按照法人許可證標(biāo)明的業(yè)務(wù)范圍辦理業(yè)務(wù)。在辦理委托業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)禁承諾本金不受損失及最低收益保證。
已經(jīng)重新登記的信托投資公司，在資金信托業(yè)務(wù)的有關(guān)管理規(guī)定頒布實施前，不得辦理資金信托業(yè)務(wù)。企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)按《關(guān)于實施〈企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法〉有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2000〕218號）要求，加快規(guī)范工作進(jìn)程，在規(guī)范工作完成前，未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得辦理包括有價證券投資（國債及政策性金融債券除外）等原法人許可證業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍之外的各項新業(yè)務(wù)。凡未經(jīng)批準(zhǔn)已開辦的有價證券短期投資等業(yè)務(wù)（國債及政策性金融債券除外）要按上述《通知》要求予以規(guī)范。
三、即日起，企業(yè)集團財務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)辦理的短期投資（不包括國債和政策性金融債券投資）實行余額比例監(jiān)控，列入非現(xiàn)場監(jiān)控指標(biāo)體系監(jiān)管。監(jiān)控指標(biāo)為：短期投資比例（≤50％）＝短期投資余額（不包括國債和政策性金融債券投資）／資本總額×100％。
中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)督促所監(jiān)管的非銀行金融銀行采取必要措施，切實防范經(jīng)營風(fēng)險，并對所監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)今年以來辦理的資金拆借業(yè)務(wù)、信托投資公司和金融租賃公司的委托業(yè)務(wù)以及財務(wù)公司的委托業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)加大監(jiān)管力度。對違規(guī)開展業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)嚴(yán)格按照《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行處理。
中國人民銀行
二00一年十一月九日
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