稅收法規(guī)
會計法規(guī)
財務法規(guī)
內(nèi)控政策
審計法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經(jīng)濟法規(guī)
法律法規(guī)
海關(guān)法規(guī)
國際會計準則
考試相關(guān)政策
類 別：其他金融法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1999-07-17
地 區(qū)：全國行 業(yè)：全行業(yè)時效性：有效
第一條 為加強銀行匯票結(jié)算管理，規(guī)范銀行匯票業(yè)務的準入和退出，防范銀行匯票支付風險，根據(jù)《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》，制定本規(guī)定。
第二條 政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社（下稱銀行）需要簽發(fā)銀行匯票的，必須符合本規(guī)定的準入條件，并經(jīng)中國人民銀行批準。未經(jīng)中國人民銀行的，不得簽發(fā)銀行匯票。
第三條 申請簽發(fā)銀行匯票的銀行，應當具備下列準入條件：
（一）持有經(jīng)中國人民銀行核發(fā)的金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；
（二）具有固定的營業(yè)地點和安全保管印章、編押機具、銀行匯票憑證的設施；
（三）內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，配備的會計結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求；
（四）經(jīng)營狀況較好，不良資產(chǎn)比例較低；
（五）在人民銀行有充足的準備金存款，能達到人民銀行存款準備金比例要求，單個農(nóng)村信用合作社按規(guī)定在縣（市）聯(lián)社存有充足的資金，能夠保證其簽發(fā)的銀行匯票資金的移存和清算；
（六）有一定的異地支付結(jié)算業(yè)務量；
（七）在申請簽發(fā)銀行匯票前一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯事故和在三年內(nèi)未發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
第四條 申請簽發(fā)銀行匯票的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社，除具備本規(guī)定第三條規(guī)定的準入條件外，還應具備下列條件：
（一）兩呆貸款比例15％以下；
（二）近兩年連續(xù)盈余；
（三）資本充足率達4％以上。
第五條 需要簽發(fā)銀行匯票的銀行，應向人民銀行提出申請并提交以下資料：
（一）申請報告，應寫明本行基本情況、管理和經(jīng)辦人員配備情況、業(yè)務經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；
（二）金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證和營業(yè)執(zhí)照復印件；
（三）會計結(jié)算管理制度和內(nèi)控制度；
（四）申請前三個月的日平均準備金存款余額，單個農(nóng)村信用合作社在縣（市）聯(lián)社三個月的日平均存款余額；
（五）人民銀行要求的其他資料的。
第六條 銀行申請簽發(fā)銀行匯票，應按照以下程序辦理：
（一）政府性銀行、國有獨資商業(yè)銀行申請簽發(fā)銀行匯票，應經(jīng)中國人民銀行總行批準，其分支機構(gòu)申請簽發(fā)銀行匯票，由其總行負責批準；
（二）股份制商業(yè)銀行總行申請簽發(fā)銀行匯票，應經(jīng)中國人民銀行總行批準，其分支機構(gòu)申請簽發(fā)銀行匯票，應經(jīng)人民銀行當?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖姾?，上報其總行，由其總行報請中國人民銀行總行批準。
（三）城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社申請簽發(fā)銀行匯票，應經(jīng)人民銀行當?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖?，報人民銀行分行、營業(yè)管理部審核后，上報中國人民銀行總行批準。
第七條 簽發(fā)銀行匯票的準入機構(gòu)有下列情況之一的，應當取消其簽發(fā)銀行匯票的資格：
（一）違反銀行匯票印、押、證管理規(guī)定，在人民銀行責令其整改期限內(nèi)未予整改的；
（二）一年內(nèi)發(fā)生三次以上故意壓票、退票，造成重大影響的；
（三）一年內(nèi)發(fā)生三次以上存款準備金不足，致使不能及時清算匯票資金的；
（四）委托他行代理兌付銀行匯票或代理簽發(fā)他行銀行匯票，一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時移存資金的；
（五）簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進行經(jīng)濟犯罪活動的；
（六）空白銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機具發(fā)生丟失或被盜等重大結(jié)算事故的；
（七）因經(jīng)營狀況變化，不再符合規(guī)定的準入條件的。
第八條 銀行匯票的準入機構(gòu)有下列情況之一的，自動喪失簽發(fā)銀行匯票的資格：
（一）辦理銀行匯票業(yè)務機構(gòu)撤并，原機構(gòu)消亡的；
（二）自愿放棄準入資格的。
第九條 準入機構(gòu)的退出，應按照準入的審批程序，由原批準準入的審批行作出退出決定，并及時通知有關(guān)銀行，辦理退出手續(xù)。
政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行分支機構(gòu)有本規(guī)定第六條規(guī)定的情況，其總行未取消其準入資格的，人民銀行當?shù)胤种袘岢鎏幚硪庖?，?jīng)人民銀行分行、營業(yè)管理部審核后，上報中國人民銀行總行，人民銀行總行責成其總行取消其準入資格。
第十條 退出的銀行機構(gòu)，應由其管轄行及時收回銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機具，并按規(guī)定進行處理。
第十一條 對因本規(guī)定第七條規(guī)定情況退出的銀行機構(gòu)，自退出之日起一年期限屆滿后，方可提出簽發(fā)銀行匯票的準入申請。
第十二條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋和修改。
第十三條 本規(guī)定自2000年7月1日起施行。
津公網(wǎng)安備12010202000755號