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類 別：保險法規(guī)文 號：保監(jiān)產(chǎn)[1999]9號頒發(fā)日期：1998-09-01
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各財產(chǎn)保險公司，中國太平洋保險公司、中國平安保險股份有限公司、新疆兵團保險公司：
近期，一些經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司及其分支機構(gòu)，忽視內(nèi)控制度的建設(shè)和對規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，已建立的制度形同虛設(shè)，有章不循、有禁不止的情況屢有發(fā)生，致使在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面出現(xiàn)諸多問題，發(fā)生了幾起較大的保險經(jīng)濟案件和違規(guī)經(jīng)營行為，造成了嚴重的經(jīng)濟損失。教訓(xùn)是深刻的，應(yīng)當引起各公司的高度重視。為便于各公司掌握重點，特把有關(guān)問題歸結(jié)如下：一是不使用統(tǒng)一監(jiān)制的保險單證，干擾市場秩序；二是不嚴格執(zhí)行單證管理制度，業(yè)務(wù)用章管理不嚴格；三是理賠制度不健全，理賠檔案管理不善；四是有章不循，做假賠案；五是繕制假發(fā)票、假保費收據(jù)；六是公司賬戶失控，截留挪用保險資金等，給不法分子留下了可乘之機，致使保險業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險增加。為進一步加強保險業(yè)務(wù)管理，防范化解保險經(jīng)營風(fēng)險，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、各公司要按照保監(jiān)會的要求建立和完善內(nèi)部管理和控制制度，并認真檢查重要單證管理制度、核保核賠制度、資金管理制度以及投資管理等制度建立和執(zhí)行情況。凡未建立和完善有關(guān)制度的，應(yīng)于今年10月1日以前建立和完善；凡執(zhí)行有關(guān)制度中存在問題的要立即予以糾正。
二、各公司總經(jīng)理作為第一責任人要高度重視和支持公司內(nèi)部控制和管理工作，定期或不定期地對保險單證、保費收據(jù)、重要業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)用章、資金賬戶及理賠檔案等內(nèi)容進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。要建立內(nèi)控管理責任制，主管副總經(jīng)理要對總經(jīng)理負責，相關(guān)業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)要對主管副總經(jīng)理負責，業(yè)務(wù)人員要對上一級領(lǐng)導(dǎo)負責，自覺遵守制度和規(guī)定。
三、各公司要就有關(guān)保險業(yè)務(wù)單證、收據(jù)、重要業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)用章、資金賬戶等的管理及執(zhí)行情況對本公司系統(tǒng)進行一次深入的、有針對性的自查自糾工作，并于9月底前將清理整頓的結(jié)果上報保監(jiān)會財產(chǎn)險監(jiān)管部。
四、各公司應(yīng)嚴格貫徹落實本通知的各項要求，對于各公司的執(zhí)行情況，保監(jiān)會將在適當?shù)臅r候進行抽查。凡不及時制定公司的規(guī)章制度或有章不循、弄虛作假的公司，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，保監(jiān)會將給予嚴肅處理。
特此通知
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