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類(lèi) 別：其他金融法規(guī)文 號(hào)：銀發(fā)[1997]378號(hào)頒發(fā)日期：1996-10-07
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，各省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)工商行政管理局：
經(jīng)查，一些地方和部門(mén)擅自批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，擅自辦理金融業(yè)務(wù)的情況日趨嚴(yán)重。這些機(jī)構(gòu)非法從事金融活動(dòng)，高息吸收存款、發(fā)放貸款，非法從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，已經(jīng)出現(xiàn)巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)，給社會(huì)穩(wěn)定造成極大危害。一些地方已多次發(fā)生擠兌風(fēng)波、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人卷款而逃、群眾集體上訪、沖擊政府等事件。為嚴(yán)肅金融紀(jì)律，維護(hù)正常的金融秩序，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，特通知如下：
一、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是審批金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，任何地方政府、部門(mén)或個(gè)人均無(wú)權(quán)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)籌備組織。凡未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，均屬非法金融機(jī)構(gòu)，必須堅(jiān)決予以取締。各地工商行政管理部門(mén)在登記注冊(cè)時(shí)要嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)沒(méi)有中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)文件的堅(jiān)決不予登記注冊(cè)，不予核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
二、對(duì)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，已經(jīng)擅自設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，各地工商行政管理部門(mén)應(yīng)在中國(guó)人民銀行配合下進(jìn)行清理，依法取締或依法吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
三、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，各地工商行政管理部門(mén)不得為非金融機(jī)構(gòu)核定涉及金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍；已核準(zhǔn)的，應(yīng)予取消。
四、保險(xiǎn)、證券、貨幣和金融期貨等金融類(lèi)經(jīng)紀(jì)人組織應(yīng)先獲得中國(guó)人民銀行的經(jīng)營(yíng)許可后，再向工商行政管理部門(mén)申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；沒(méi)有中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)文件的，工商行政管理部門(mén)不予登記注冊(cè)。凡過(guò)去未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)已經(jīng)設(shè)立的從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)等金融經(jīng)紀(jì)人、代理人公司，各地工商行政管理部門(mén)應(yīng)在中國(guó)人民銀行的配合下進(jìn)行清理，立即取消保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理業(yè)務(wù)。個(gè)人不得從事金融經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
為加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督力度，中國(guó)人民銀行各分行和各地工商行政管理部門(mén)要通過(guò)當(dāng)?shù)匦侣劽浇?，公布各自的舉報(bào)電話，建立起社會(huì)監(jiān)督機(jī)制。
對(duì)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行各分行和各地工商行政管理部門(mén)查實(shí)后，要嚴(yán)格按照《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，配合司法部門(mén)處理。1997年10月1日以后再發(fā)生擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法從事金融業(yè)務(wù)的，按1997年3月14日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第五次會(huì)議修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》有關(guān)規(guī)定，提請(qǐng)司法機(jī)關(guān)查處。
中國(guó)人民銀行
國(guó)家工商行政管理局
一九九七年九月八日
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