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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)[1994]186號頒發(fā)日期：1996-07-07
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保證金融機(jī)構(gòu)資本來源正當(dāng)，結(jié)構(gòu)合理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展，現(xiàn)就向金融機(jī)構(gòu)投資入股問題規(guī)定如下：
一、各黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、團(tuán)體以及國家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位，除國務(wù)院批準(zhǔn)或法規(guī)及中國人民銀行規(guī)章規(guī)定外，一律不得向金融機(jī)構(gòu)投資。
二、各級地方財(cái)政部門經(jīng)當(dāng)?shù)卣?，由中國人民銀行核實(shí)，可以用財(cái)政節(jié)余資金向金融機(jī)構(gòu)投資。
三、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行等政策性銀行一律不得向金融機(jī)構(gòu)投資。
四、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國人民建設(shè)銀行、中國銀行未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，一律不得向金融機(jī)構(gòu)投資。
五、其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司在資本充足率為8％并遵守以下規(guī)定的前提下，可向金融機(jī)構(gòu)投資。
（一）投資累計(jì)金額不得超過資本金的20％；
（二）投資來源限于超過8％以上資本金部分，以及公積金、公益金結(jié)余。
六、保險公司可向金融機(jī)構(gòu)投資、投資累計(jì)金額不得超過該公司資本金的25％。
七、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除按中國人民銀行規(guī)定的比例可向信用合作社聯(lián)社、合作銀行投資外，不得向其他金融機(jī)構(gòu)投資。
八、證券公司可用資本金向金融機(jī)構(gòu)投資，其投資累計(jì)金額不得超過資本金的20％。
九、各金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)一律不得向金融機(jī)構(gòu)投資。
十、各金融機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)的投資入股數(shù)額，在計(jì)算資本充足率時必須等額核減自身的資本金。
十一、工商企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)投資必須符合以下規(guī)定：
（一）經(jīng)企業(yè)行政主管機(jī)關(guān)或董事會批準(zhǔn)可以用自有資金向金融機(jī)構(gòu)投資，但必須同時具備以下條件：
1、在工商行政管理部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè)。
2、經(jīng)營業(yè)績良好，按期足額歸還銀行貸款，最近3年連續(xù)盈利。
（二）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)30％的，可以向金融機(jī)構(gòu)投資入股。但對金融機(jī)構(gòu)投資的累計(jì)金額加企業(yè)其它投資的累計(jì)金額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％。
（三）嚴(yán)禁以銀行貸款向金額機(jī)構(gòu)投資。
十二、外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)均不得向中資金融機(jī)構(gòu)投資。
十三、嚴(yán)禁工商企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)之間以換股形式相互投資。
十四、未經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)（城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除外）不得向個人募集股本。
十五、單個股東投資金額超過金融機(jī)構(gòu)資本金10％以上的，必須報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
十六、各級人民銀行在審批金融機(jī)構(gòu)時，對資本來源要認(rèn)真按照上述規(guī)定嚴(yán)格審查。
十七、金融機(jī)構(gòu)投資者的報(bào)表必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。中國人民銀行審核時，發(fā)現(xiàn)弄虛作假者，必須嚴(yán)肅查處。
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