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類 別：外匯法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-07-06
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
第一條 為加強對金融機構(gòu)自營外匯買賣業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，促進外匯買賣業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)妥地發(fā)展，根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》和《非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱自營外匯買賣系指金融機構(gòu)以其自有和自籌的外匯資金在國際金融市場上自行買賣外匯的經(jīng)營活動。
第三條 金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)須報經(jīng)國家外匯管理局審核批準。
第四條 金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)須具備下列條件：
1.外匯買賣業(yè)務(wù)主管人員須具備5年以上從事外匯買賣業(yè)務(wù)的資歷；專職交易員須具備3年以上從事外匯買賣業(yè)務(wù)的資歷，專職交易員不少于3人；
2.有專門交易室，并配備信息終端機和其它有關(guān)設(shè)備；
3.具有不少于2000萬美元的等值外匯資本金或外匯營運資金；
4.有健全的外匯買賣業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章和制度。
第五條 金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)須按下列要求，建立健全內(nèi)部管理規(guī)章制度，并報國家外匯管理局核備。
1.規(guī)定各級主管人員外匯買賣的管理和審批權(quán)限；
2.規(guī)定外匯買賣的業(yè)務(wù)品種范圍及其風(fēng)險限制條件；
3.規(guī)定每個交易員或主管人員每筆交易的最高限額和頭寸管理權(quán)限；
4.規(guī)定每日外匯買賣的敞口總頭寸和隔夜敞口頭寸限額；
5.規(guī)定每筆外匯買賣的止蝕點；
6.制定交易員守則；
7.建立固定格式的臺帳登記制度；
8.制定自營外匯買賣業(yè)務(wù)的專門會計科目，對自營外匯買賣進行單獨核算；
9.交易與結(jié)算分別管理。
第六條 金融機構(gòu)申請辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)須向國家外匯管理局報送下列文件和資料：
1.辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的申請書；
2.申請辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的可行性報告；
3.由國家外匯管理局指定的會計師事務(wù)所出具的實收外匯資本金的驗資報告；
4.外匯買賣主管人員和專職交易員的名單和簡歷；
5.外匯買賣業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章和制度；
6.外匯買賣業(yè)務(wù)的交易設(shè)施、設(shè)備情況簡介；
7.銀行總行或上級行同意其開辦自營外匯買賣業(yè)務(wù)的文件；
8.國家外匯管理局要求的其它文件和資料。
屬地方性非銀行金融機構(gòu)或銀行分支行申請辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的，由分局審核上述材料提出初審意見后，轉(zhuǎn)報國家外匯管理局。
第七條 銀行分支行辦理自營或代客外匯買賣業(yè)務(wù)一律通過其總行對外辦理交易，未經(jīng)批準不得擅自對外直接交易。
第八條 經(jīng)批準辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，其從事外匯買賣業(yè)務(wù)的專職交易員須經(jīng)國家外匯管理局培訓(xùn)和考核，專職交易員經(jīng)考核合格后方可上崗操作。
第九條 金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)，每天交易總量（敞口總頭寸）不得超過其外匯資本金或外匯營運資金的20％。
第十條 經(jīng)本單位最高主管批準，金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)可保留少量隔夜敞口頭寸，但隔夜敞口頭寸的最高余額不得超過其自有外匯資金或外匯營運資金的1％。
第十一條 金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣的當(dāng)年累計虧損額不得超過其自有外匯資金或外匯營運資金的1％，虧損額達到其自有外匯資金或外匯營運資金的1％時，須立即向國家外匯管理局報告，并暫停辦理此項業(yè)務(wù)，未經(jīng)國家外匯管理局核準，當(dāng)年不得重新經(jīng)營此項業(yè)務(wù)。
第十二條 金融機構(gòu)的自有和自籌外匯資金為避免外匯風(fēng)險進行貨幣結(jié)構(gòu)調(diào)整，不受本規(guī)定第八條、第九條和第十條規(guī)定的限制，可憑有關(guān)合同并經(jīng)其最高主管批準按需要進行。
第十三條 未獲準辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，其自有和自籌外匯資金為避免外匯風(fēng)險進行貨幣結(jié)構(gòu)調(diào)整，可委托其它經(jīng)批準辦理代客外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)辦理。
第十四條 非金融機構(gòu)（外、合資企業(yè)除外）不得自行辦理外匯買賣業(yè)務(wù)，如有外匯資金保值需要，可委托經(jīng)批準辦理代客外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)辦理。
第十五條 經(jīng)批準辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)于每月15日前向國家外匯管理局和當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局報送上月的“自營外匯買賣及頭寸計月報表”。國家外匯管理局及其分局，必要時可隨時要求辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)提供有關(guān)情況。
第十六條 本規(guī)定所稱自有外匯資金、外匯營運資金、每日敞口總頭寸、每日隔夜敞口頭寸均按當(dāng)日紐約外匯市場匯率折美元進行計算。
第十七條 金融機構(gòu)違反本規(guī)定辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)，國家外匯管理局將視情節(jié)給予警告、通報批評、處以10000----50000元人民幣的罰款、暫停其辦理此項業(yè)務(wù)的處罰，并可沒收其非法經(jīng)營所得。
第十八條 本規(guī)定由國家外匯管理局負責(zé)解釋。
第十九條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實行，本規(guī)定實行之日起，國家外匯管理局下發(fā)的（91）匯管條字第421號“關(guān)于加強金融機構(gòu)自營外匯買賣管理的通知”作廢。
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