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類 別：銀行法規(guī)文 號：建設銀行[1989]第5號頒發(fā)日期：1996-06-22
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為適應我行外匯擔保業(yè)務發(fā)展的需要，根據(jù)國家有關規(guī)定并結合我行的實際情況，特制定本辦法。
第一章 總則
第一條 本辦法所稱外匯擔保，是指以我行名義向境外債權人（下亦稱受益人）承諾，當境內債務人（不必是申請人）未按合同規(guī)定償付債務時，由我行履行償付義務的保證。
第二條 凡中國境內的按中國法律注冊的企業(yè)，依法有外匯資金來源，均可向我行申請開立對外擔保的保函。
第三條 下列情況我行不予提供擔保：
1.企業(yè)的注冊資本；
2.中國的駐外企業(yè)（經外匯管理部門批準的除外）；
3.外國機構和外資企業(yè)（有等值的外匯資產作抵押除外）。
第二章 種類
第四條 我行對外開立的保函，遵循國際慣例辦理，可分為有條件不可撤銷或無條件不可撤銷的保函。
第五條 根據(jù)不同的要求，我行可開立以下三類保函：
1.出口類保函。包括投標保函、履約保函、預付款退款保函、分包保函、留置金保函、質量保函、維修保函等。
2.進口類保函。包括付款保函、延期付款保函、租賃保函等。
3.其它類保函。包括補償貿易保函、來料加工及來件裝配保函、借款保函、關稅保付保函、帳戶透支保函、保釋金保函等。
第三章 申請
第六條 向我行申請外匯擔保，須符合下列條件：
1.申請人是經國家有權部門批準，有權經營對外業(yè)務，具有履行合同能力和償還能力的企業(yè)。
2.有關合同、協(xié)議的內容符合國家有關規(guī)定和批準程序，并根據(jù)不同情況，具備進口許可證、出口許可證及出口配額文件。
3.能提供相應金額外匯現(xiàn)匯保證金，或者外匯現(xiàn)匯的反擔保，或外匯資產抵押品。如以外匯額度作為保證金或反擔保時，還應提供等值人民幣反擔保。
4.經我行或其它可靠機構進行咨詢，受益人資信情況良好。
5.申請人能提供我行的要求的其它有關文件。
第七條 申請人向我行申請開立保函時，須填制我行規(guī)定格式的《開具保函申請書》。
第八條 《開具保函申請書》經我行批準后，申請人應與我行簽訂《外匯擔保合同》。如有反擔保人或外匯資產抵押品，還應同時向我行出具《外匯反擔保函》或與我行簽署《外匯資產抵押協(xié)議書》。
第四章 收費
第九條 三資企業(yè)原則上按擔保幣種收取同種外幣的擔保費；國內企業(yè)可視具體情況，或收取外幣擔保費，或按當天外匯牌價賣出價折算成人員幣收取擔保費。
第十條 我行開立的保函生效后，應按總行規(guī)定的收費標準向申請人按季收取擔保費（不足一季度按一季度計收，每筆最低為人民幣100元或等值外幣）。保函展期或增額時應按費率加收費用；保函其它內容修改時，每次收取人民幣50元或等值外幣。
第五章 監(jiān)督和執(zhí)行
第十一條 我行對外開立保函后，申請人必須接受我行的檢查監(jiān)督，并按時提供有關報表資料，有關生產、經營、財務等方面的重大決策要及時通知我行。當申請人簽訂其它合同可能影響我行的擔保權益時，必須事先征得我行同意。
第十二條 保函生效后，如申請人或受益人要求修改原商務合同和保函的內容，包括保函金額、保函效期、擔保責任等發(fā)生變化，必須事先征得我行同意。否則，我行的擔保責任將自行解除。
第十三條 在保函有效期內，如受益人未能按合同的規(guī)定履行其義務時，我行的擔保義務即自行解除。
第十四條 我行對外開立保函，只處理單據(jù)或證明，對其涉及的商務糾紛不負任何責任。我行在處理單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]遞過程之遺失或延誤均不負責。
第十五條 當受益人在保函有效期內按保函的規(guī)定第一次要求我行履行擔保義務并符合索償條件時，我行無需事先征得申請人同意即可對外付款。
第十六條 我行履行擔保義務對外償付后，申請人應在15個工作日內向我行償還相應的外匯金額（包括有關費用），并按實際間隔天數(shù)，按當日一年期外匯貸款利率計付利息。如15個工作日后，申請人仍無力償還，則應由反擔保人履行反擔保義務。
第十七條 申請人或反擔保人如在接到我行付款通知半年內未能履行義務，超過半年后，我行按一年期外匯貸款利率加收50％的罰息。
第十八條 如為外匯資產抵押，申請人如在接到我行付款通知后不能履行義務，我行即可自動取得該《外匯資產抵押協(xié)議書》中規(guī)定的抵押品的所有權。
第六章 附則
第十九條 本辦法報經國家外匯管理局批準，于1989年8月1日起正式施行。
第二十條 本辦法由建設銀行總行國際業(yè)務部負責解釋。
第二十一條 各分行可根據(jù)本辦法的規(guī)定制訂相應的實施細則，并報總行國際業(yè)務部備案。
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