當(dāng)前位置：東奧會計(jì)在線 > 法規(guī)庫 > 正文
稅收法規(guī)
會計(jì)法規(guī)
財(cái)務(wù)法規(guī)
內(nèi)控政策
審計(jì)法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經(jīng)濟(jì)法規(guī)
法律法規(guī)
海關(guān)法規(guī)
國際會計(jì)準(zhǔn)則
考試相關(guān)政策
類 別：證券法規(guī)文 號：中證協(xié)發(fā)[2009]110號頒發(fā)日期：2008-09-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
各證券公司：為指導(dǎo)證券公司開展反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，增強(qiáng)反洗錢工作的針對性和有效性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》等法規(guī)文件的相關(guān)規(guī)定和要求，我會組織行業(yè)制定了《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》（下稱《指引》），經(jīng)向中國證監(jiān)會備案，現(xiàn)發(fā)布施行，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、各證券公司應(yīng)當(dāng)高度重視反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，設(shè)立由高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作決策機(jī)構(gòu)，指定部門負(fù)責(zé)推進(jìn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理工作的具體開展，并建立完善公司內(nèi)部反洗錢工作的信息交流機(jī)制。
二、各證券公司應(yīng)結(jié)合本公司實(shí)際情況，按照《指引》的相關(guān)要求，詳細(xì)制定或修改完善客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則。
三、各證券公司應(yīng)盡快建立完善適應(yīng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作要求的信息技術(shù)系統(tǒng)，應(yīng)在該系統(tǒng)中全面、準(zhǔn)確標(biāo)識客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，以信息技術(shù)手段輔助完成等級劃分工作。各證券公司可以根據(jù)自身實(shí)際情況，對原有的信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行等級劃分功能升級改造或者建立獨(dú)立的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分系統(tǒng)。
四、各證券公司應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)業(yè)務(wù)人員，尤其是對新入職員工在反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)識別以及等級劃分相關(guān)知識方面的培訓(xùn)工作。
五、各證券公司在實(shí)施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循“新老劃斷”的原則，逐步進(jìn)行規(guī)范，即自《指引》正式發(fā)布實(shí)施后，證券公司對于新開戶客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時(shí)進(jìn)行，并在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成；同時(shí)，應(yīng)結(jié)合公司自身實(shí)際情況，制定對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的工作計(jì)劃，其中，對在2007年8月1日以后開戶的存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)在2009年內(nèi)完成；對2007年8月1日以前開戶的存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)在2011年內(nèi)全部完成。
六、對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，證券公司應(yīng)采取要求客戶補(bǔ)充身份資料、回訪、實(shí)地查訪、向有關(guān)部門核實(shí)等方式進(jìn)行識別或者重新識別。證券公司采取上述措施后，由于客戶的原因仍無法補(bǔ)齊客戶身份基本信息的，應(yīng)予以一定關(guān)注，適當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)等級，按照要求落實(shí)對該部分客戶的等級劃分工作。
七、各證券公司要高度重視《指引》中提到的國家有關(guān)部門、聯(lián)合國等權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁名單、恐怖組織和恐怖分子名單等相關(guān)信息的收集工作，應(yīng)持續(xù)通過各種渠道收集盡可能詳盡的相關(guān)信息，并保持適時(shí)更新。
我會將密切跟蹤《指引》的施行情況，并將對落實(shí)情況適時(shí)組織檢查。
附件：《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》
二○○九年八月十八日
津公網(wǎng)安備12010202000755號