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類 別：證券法規(guī)文 號(hào)：銀監(jiān)辦便函[2014]1092號(hào)頒發(fā)日期：2013-12-20
地 區(qū)：全國行 業(yè)：全行業(yè)時(shí)效性：有效
各銀監(jiān)局，政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
為加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，加快推進(jìn)信貸資產(chǎn)證券化工作，根據(jù)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席第四次會(huì)議和我會(huì)2014年第8次主席會(huì)議的決定，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)將由審批制改為業(yè)務(wù)備案制。本著簡政放權(quán)原則。我會(huì)不再針對(duì)證券化產(chǎn)品發(fā)行進(jìn)行逐筆審批，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在申請(qǐng)取得業(yè)務(wù)資格后開展業(yè)務(wù)，在發(fā)行證券化產(chǎn)品前應(yīng)進(jìn)行備案登記?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、業(yè)務(wù)資格審批
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應(yīng)向我會(huì)提出申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)資格。應(yīng)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，將申請(qǐng)材料報(bào)送各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部并會(huì)簽創(chuàng)新部。對(duì)已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)豁免資格審批，但需履行相應(yīng)手續(xù)。
二、產(chǎn)品備案登記
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行證券化產(chǎn)品前需進(jìn)行備案登記，信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的備案申請(qǐng)由創(chuàng)新部統(tǒng)一受理、核實(shí)、登記;轉(zhuǎn)送各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部實(shí)施備案統(tǒng)計(jì);備案后由創(chuàng)新部統(tǒng)一出口。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在完成備案登記后可開展資產(chǎn)支付證券的發(fā)行工作。已備案產(chǎn)品需在三個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行，三個(gè)月內(nèi)未完成發(fā)行的須重新備案。
在備案過程中，各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)對(duì)發(fā)起機(jī)構(gòu)合規(guī)性進(jìn)行考察，不再打開產(chǎn)品“資產(chǎn)包”對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)等具體發(fā)行方案進(jìn)行審查;會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等合格中介機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)證券化產(chǎn)品發(fā)行方案出具專業(yè)意見，并向投資者充分披露;各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇符合國家相關(guān)政策的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，采取簡單透明的交易結(jié)構(gòu)開展證券化業(yè)務(wù)，盤活信貸存量。
三、過渡期安排
在本通知正式發(fā)布前已報(bào)送我會(huì)，正處于發(fā)行審批通道內(nèi)的證券化產(chǎn)品扔按照原審批制下工作流程繼續(xù)推進(jìn)。本通知正式發(fā)布后，已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被視為已具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格，可按照上述新工作流程開展產(chǎn)品報(bào)備登記，并應(yīng)補(bǔ)充完成業(yè)務(wù)資格審批手續(xù);未發(fā)行過證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)則需在獲得業(yè)務(wù)資格后再進(jìn)行產(chǎn)品備案。
請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
附件一：信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案等級(jí)工作相關(guān)要求
附件二：信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記表
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
2014年11月20日
附件一：
信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案等級(jí)工作相關(guān)要求
一、備案等級(jí)材料清單
1.信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記表(附件二);
2.由發(fā)起機(jī)構(gòu)和受托機(jī)構(gòu)聯(lián)合簽署的項(xiàng)目備案報(bào)告;
3.信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目計(jì)劃書;
4.信托合同、貸款服務(wù)合同、資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案;
5.執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見書草案、注冊會(huì)計(jì)師出具的會(huì)計(jì)意見書草案、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告草案及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明;
6.受托機(jī)構(gòu)在信托財(cái)產(chǎn)收益支付的間隔期內(nèi)，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)收益進(jìn)行投資管理的原則及方式說明;
7.發(fā)起機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格的批復(fù)或相關(guān)證明文件;
8.特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的批復(fù);
9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和材料。
以上備案登記材料應(yīng)參照《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》第十三條相關(guān)要求報(bào)送。
二、備案等級(jí)工作相關(guān)要求
1.信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記工作由發(fā)起機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
2.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫《信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記表》，并由相關(guān)填報(bào)人員簽字并加蓋機(jī)構(gòu)公章。
3.填報(bào)機(jī)構(gòu)將備案登記材料清單中相關(guān)材料報(bào)送至銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部，并將《信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記表》電子版發(fā)送至zhangmengsheng@cbrc.gov.cn。
相關(guān)附件：信貸資產(chǎn)證券化項(xiàng)目備案登記表.rar
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