建立完現(xiàn)金池之后就涉及到現(xiàn)金池的具體實(shí)施。

　　在實(shí)施過(guò)程中，企業(yè)可以分階段的進(jìn)行。首先可以從那些資金需求量大、對(duì)集團(tuán)影響大的子賬戶著手，將這些公司納入集團(tuán)現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)。鑒于子賬戶日常資金需求量的不同，企業(yè)可以對(duì)子公司日間可透支額度進(jìn)行設(shè)定，針對(duì)不同子賬戶可以設(shè)置不同的額度。一般情況下，企業(yè)偏向于零余額賬戶，但是出于風(fēng)險(xiǎn)考量，也會(huì)在一部分子賬戶里留存一定余額來(lái)滿足他們的不時(shí)之需。在完善了當(dāng)前的現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)的同時(shí)，集團(tuán)也可以逐步將集團(tuán)內(nèi)其他分公司納入其中。使整個(gè)集團(tuán)都能享受到現(xiàn)金池所帶來(lái)的便捷、高效的收益。

　　總的來(lái)說(shuō)，建立現(xiàn)金池的前期準(zhǔn)備工作非常重要。這個(gè)過(guò)程中包括了現(xiàn)金池可行性的確定、集團(tuán)內(nèi)部的協(xié)調(diào)以及合作銀行的選擇。在設(shè)計(jì)現(xiàn)金池產(chǎn)品的時(shí)候在一定程度上還要依賴銀行的豐富經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)施的過(guò)程不應(yīng)操之過(guò)急，逐步地、分階段地進(jìn)行實(shí)施才是比較理智的做法。

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