《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》

　　1994年10月9日  中國(guó)人民銀行銀發(fā)[1994]254號(hào)

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　　第四條  對(duì)違反銀行結(jié)算制度的銀行、單位和個(gè)人，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列處罰：

　�。ㄒ唬┯�(jì)扣賠償金或賠款；

　�。ǘ�）罰息；

　　（三）罰款；

　�。ㄋ模�沒(méi)收非法所得；

　�。ㄎ澹┚�告；

　　（六）通報(bào)批評(píng)；

　�。ㄆ撸┩Ｖ故褂糜嘘P(guān)的結(jié)算方式；

　�。ò耍┩Ｖ罐k理部分直至全部結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　以上處罰可以并處。

　　第五條  單位違反《銀行帳戶(hù)管理辦法》開(kāi)立基本存款帳戶(hù)的，責(zé)令其期限撤銷(xiāo)賬戶(hù)，并處以5干元至 l萬(wàn)元罰款。

　　第六條  單位出租、轉(zhuǎn)讓帳戶(hù)，除責(zé)令其糾正外，按帳戶(hù)出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以百分之五但不低于 l千元罰款，并沒(méi)收出租帳戶(hù)的非法所得，

　　第七條  商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款，按票面金額對(duì)其處以百分之五但不低于 l千元罰款；銀行承兌匯票到期，承兌申請(qǐng)人未能足額交存票款，對(duì)尚未知回的承兌金額按每天萬(wàn)分之五計(jì)收罰息。

　　第八條  存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對(duì)其處以百分之五但不低于 l千元罰款。對(duì)屢次簽發(fā)的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時(shí)給予警告、通報(bào)批評(píng)，直至停止其向收款人簽發(fā)支票。

　　第九條  收款單位對(duì)同一付款單位發(fā)貨托收累計(jì)三次收不回貸款？的，銀行應(yīng)暫停其向該付款單位辦理托收；付款單位違反規(guī)定無(wú)理拒付，對(duì)其處以2千元至5千元罰款，累計(jì)三次提出無(wú)理拒付，銀行應(yīng)暫停其向外辦理托收。

　　第十條  付款單位到期無(wú)款支付，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對(duì)其處以每天萬(wàn)分之五但不低于50元罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。付款人對(duì)托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天萬(wàn)分之五計(jì)扣賠償金。

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　　第十五條  銀行因工作差錯(cuò)，發(fā)生結(jié)算延誤，按存（貸）款利率計(jì)付賠償金；違反銀行結(jié)算制度，延壓、挪用、截留結(jié)算資金，影響客戶(hù)和他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結(jié)算金額每天萬(wàn)分之五計(jì)付賠償金；因錯(cuò)付發(fā)生冒領(lǐng)，造成資金損失的，負(fù)責(zé)資金賠償。

　　第十六條  銀行違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金，按結(jié)算金額對(duì)其處以每天萬(wàn)分之七罰款。

　　第十七條  銀行違反規(guī)定受理無(wú)理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣賠償金的，除按結(jié)算金額每天萬(wàn)分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外，要對(duì)其處以2干元至5干元罰款。

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