Excel財務專用函數公式應用大全（共5大類23個函數）
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職場陪伴作為財務人員，熟練掌握Excel財務函數能極大提高工作效率。本文整理了Excel中所有財務類函數的用法、語法和示例，做財務的同學記得收藏保存。
一、投資計算函數
1. FV函數 - 未來值計算
作用：基于固定利率和等額分期付款方式，計算投資的未來值
語法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])
參數說明：
rate - 每期利率 nper - 總期數 pmt - 每期付款金額 pv - 現值（可選） type - 付款時間（0期末，1期初，可選）
示例：=FV(5%/12,10*12,-500,-10000,1) 計算每月初投資500元，初始本金1萬元，年利率5%，10年后的未來值
2. PV函數 - 現值計算
作用：計算投資的現值
語法：PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])
示例：=PV(6%/12,20*12,-500,,0) 計算每月末支付500元，年利率6%，20年后的現值
3. NPV函數 - 凈現值
作用：基于一系列現金流和貼現率計算凈現值
語法：NPV(rate,value1,[value2],...)
示例：=NPV(10%,-10000,3000,4200,6800) 計算初始投資1萬元，后續(xù)三年分別收入3000、4200、6800，折現率10%的凈現值
4. IRR函數 - 內部收益率
作用：計算一系列現金流的內部收益率
語法：IRR(values,[guess])
示例：=IRR({-10000,3000,4200,6800}) 計算上述現金流的內部收益率
5. XIRR函數 - 非定期現金流內部收益率
作用：計算非定期現金流的內部收益率
語法：XIRR(values,dates,[guess])
示例：=XIRR(B2:B5,A2:A5) 其中A列為日期，B列為現金流
二、貸款計算函數
1. PMT函數 - 每期付款額
作用：計算貸款每期付款額
語法：PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])
示例：=PMT(6%/12,30*12,500000) 計算50萬元貸款，年利率6%，30年期的月供
2. IPMT函數 - 利息部分
作用：計算某期付款中的利息部分
語法：IPMT(rate,per,nper,pv,[fv],[type])
示例：=IPMT(6%/12,1,30*12,500000) 計算上述貸款第一個月的利息部分
3. PPMT函數 - 本金部分
作用：計算某期付款中的本金部分
語法：PPMT(rate,per,nper,pv,[fv],[type])
示例：=PPMT(6%/12,1,30*12,500000) 計算上述貸款第一個月的本金部分
4. CUMIPMT函數 - 累計利息
作用：計算兩期之間的累計利息
語法：CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)
示例：=CUMIPMT(6%/12,30*12,500000,1,12,0) 計算第一年累計支付的利息
5. CUMPRINC函數 - 累計本金
作用：計算兩期之間的累計本金
語法：CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)
示例：=CUMPRINC(6%/12,30*12,500000,1,12,0) 計算第一年累計償還的本金
三、折舊計算函數
1. SLN函數 - 直線折舊法
作用：計算直線折舊法下的每期折舊額
語法：SLN(cost,salvage,life)
示例：=SLN(10000,1000,5) 計算原值1萬元，殘值1千元，5年期的年折舊額
2. SYD函數 - 年數總和折舊法
作用：計算年數總和法下的折舊額
語法：SYD(cost,salvage,life,per)
示例：=SYD(10000,1000,5,1) 計算第一年的折舊額
3. DB函數 - 固定余額遞減法
作用：計算固定余額遞減法下的折舊額
語法：DB(cost,salvage,life,period,[month])
示例：=DB(10000,1000,5,1) 計算第一年的折舊額
4. DDB函數 - 雙倍余額遞減法
作用：計算雙倍余額遞減法下的折舊額
語法：DDB(cost,salvage,life,period,[factor])
示例：=DDB(10000,1000,5,1) 計算第一年的折舊額
5. VDB函數 - 可變余額遞減法
作用：計算可變余額遞減法下的折舊額
語法：VDB(cost,salvage,life,start_period,end_period,[factor],[no_switch])
示例：=VDB(10000,1000,5*12,0,12) 計算第一年的折舊額(按月計算)
四、收益率計算函數
1. RATE函數 - 每期利率
作用：計算每期付款的利率
語法：RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type],[guess])
示例：=RATE(30*12,-3000,500000)*12 計算50萬元貸款，月供3000元，30年期的年利率
2. XNPV函數 - 非定期現金流凈現值
作用：計算非定期現金流的凈現值
語法：XNPV(rate,values,dates)
示例：=XNPV(10%,B2:B5,A2:A5) 其中A列為日期，B列為現金流
3. MIRR函數 - 修正內部收益率
作用：考慮再投資率的內部收益率
語法：MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)
示例：=MIRR(B2:B5,10%,12%) 計算現金流的修正內部收益率
五、債券計算函數
1. PRICE函數 - 債券價格
作用：計算定期付息債券的價格
語法：PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,[basis])
示例：=PRICE("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,100,2) 計算半年付息債券的價格
2. YIELD函數 - 債券收益率
作用：計算定期付息債券的收益率
語法：YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,[basis])
示例：=YIELD("2023/1/1","2033/1/1",5%,95,100,2) 計算債券的收益率
3. DURATION函數 - 麥考利久期
作用：計算債券的麥考利久期
語法：DURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,[basis])
示例：=DURATION("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,2) 計算債券的久期
4. MDURATION函數 - 修正久期
作用：計算債券的修正久期
語法：MDURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,[basis])
示例：=MDURATION("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,2) 計算債券的修正久期
5. ACCRINT函數 - 應計利息
作用：計算定期付息債券的應計利息
語法：ACCRINT(issue,first_interest,settlement,rate,par,frequency,[basis],[calc_method])
示例：=ACCRINT("2022/1/1","2022/7/1","2022/4/1",5%,1000,2) 計算應計利息
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