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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

銷(xiāo)售證券投資基金的行為規(guī)范

【所屬章節(jié)】：

本知識(shí)點(diǎn)屬于《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第二章證券從業(yè)人員管理

【知識(shí)點(diǎn)】銷(xiāo)售證券投資基金的行為規(guī)范

銷(xiāo)售證券投資基金的行為規(guī)范

1. 辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取以基金交易(含開(kāi)戶(hù))為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定。

未經(jīng)注冊(cè)并取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個(gè)人不得以個(gè)人名義辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。

2. 未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

3. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。

(2)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法。

(3)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。

(4)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

4. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。

5. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

6. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：

(1)銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式。

(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式。

(3)對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任。

(4)反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分。

(5)基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。

未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。

7. 基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

8. 基金份額登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過(guò)戶(hù)、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。

9. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，作為下一個(gè)交易日交易處理，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。

10. 投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外;投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立;申購(gòu)申請(qǐng)是否生效以基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。

11. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬;未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

12. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：

(1)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;

(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;

(3)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金;

(4)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;

(5)進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購(gòu)或者預(yù)約申購(gòu)(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期;

(6)挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金;

(7)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十五條規(guī)定的情形;

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

13. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷(xiāo)售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

14. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的其他高級(jí)管理人員，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司和證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。

15. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個(gè)季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。

16. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

17. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

18. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，存在下列情形之一的，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。

(1)未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的。

(2)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品。

(3)挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金或者基金份額的。

(4)未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息的。

【提示】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù);構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

19. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款：

(1)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)資質(zhì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人合作，開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的。

(2)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十九條的規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶(hù)。

(3)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料。

(4)違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的人員宣傳推介基金。

(5)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第六十六條的規(guī)定簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議。

(6)違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。

(7)違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回。

(8)違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。

(9)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第七十八條的規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬。

(10)從事《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十二條規(guī)定禁止的行為。

(11)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十五條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制監(jiān)察稽核報(bào)告。

(12)未按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十六條的規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)或者配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

【提示】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù);構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

練習(xí)證券從業(yè)資格考試試題的時(shí)候，做好筆記，記住有用的干貨，將重點(diǎn)標(biāo)記出來(lái)。加油，祝大家順利通關(guān)！