資產(chǎn)負(fù)債管理是什么
精選回答
廣義的資產(chǎn)負(fù)債管理，是指金融機(jī)構(gòu)按一定的策略進(jìn)行資金配置來實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性、安全性和盈利性的目標(biāo)組合。狹義的資產(chǎn)負(fù)債管理，主要指在利率波動(dòng)的環(huán)境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，或者通過調(diào)整總體資產(chǎn)和負(fù)債的持續(xù)期，來維持金融機(jī)構(gòu)正的凈值。
資產(chǎn)負(fù)債管理的組成部分：
1、具體的評價(jià)目標(biāo)或者財(cái)務(wù)目標(biāo)，比如最大法定盈余、最小剩余風(fēng)險(xiǎn)、最大的股東回報(bào)等。
2、各種限制條件，如狀態(tài)模擬時(shí)的狀態(tài)、隨機(jī)模擬時(shí)給定的分布等。這些條件以各種形式表達(dá)，如時(shí)序模型、隨機(jī)差分方程等。
3、解決方法與計(jì)算結(jié)果。這些方法包括決定性分析、隨機(jī)規(guī)劃、隨機(jī)控制等。
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