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證券公司風險管理7_證券市場基本法律法規(guī)考點

2019-12-3114:07:41 來源：東奧會計在線字體：大小

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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

證券公司風險管理7

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范

【知識點】證券公司風險管理

證券公司風險管理7

三、證券公司流動性風險管理

（一）證券公司流動性風險的定義

流動性風險是指證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風險。

（二）證券公司流動性風險管理的目標

證券公司流動性風險管理的目標是：

1. 建立健全流動性風險管理體系;

2. 對流動性風險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制;

3. 確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。

（三）證券公司流動性風險管理應(yīng)遵循的原則

證券公司流動性風險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性原則。

（四）證券公司流動性風險管理的組織架構(gòu)及職責

1、董事會的流動性風險管理職責

證券公司董事會應(yīng)承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關(guān)注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

2、經(jīng)理層的流動性風險管理職責

證券公司經(jīng)理層應(yīng)確定流動性風險管理組織架構(gòu)，明確各部門職責分工;確保公司具有足夠的資源，獨立有效地開展流動性風險管理工作;確保流動性風險偏好和政策在公司內(nèi)部的有效溝通、傳達和實施;建立完備的管理信息系統(tǒng)或采取相應(yīng)手段，支持流動性風險的識別、計量、監(jiān)測和控制;充分了解風險水平及其管理狀況等。

證券公司首席風險官應(yīng)充分了解證券公司流動性風險水平及其管理狀況，并及時向董事會及經(jīng)理層報告;對公司流動性風險管理中存在的風險隱患進行質(zhì)詢和調(diào)查，并提出整改意見。

3、流動性風險管理部門的職責

證券公司應(yīng)明確負責流動性風險管理的部門及職責，并配備履行職責所需要的人力、物力資源。

負責流動性風險管理的部門應(yīng)統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理，協(xié)調(diào)安排公司資金需求，監(jiān)控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況，組織流動性風險應(yīng)急計劃制定、演練和評估;負責制定流動性風險管理策略、措施和流程;監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況;定期向首席風險官報告流動性風險水平、管理狀況及其重大變化;組織開展流動性風險壓力測試。

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注：以上知識點內(nèi)容出自東奧教研專家團隊

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